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學會閱讀招募說明書

在美國,翻開報紙雜志,隨處可見這樣的廣告——熱衷於推崇幾隻有不俗表現的熱門基金。然而基金過去的表現並不是人們想象中的那麼至關重要,那些相對小的或新的基金,其短期的表現尤其是如此。因為一隻基金的過去表現,並不能保證將來的獲益。 dedecms.com

在做投資決策之時,不要僅局限於關註某隻基金過去的走勢。應該仔細研讀這隻基金的招募說明書和基金持有人公告,並且考慮以下幾點: 内容来自dedecms

1、詳細核算基金的酬金和費用
  基金投資的酬金和費用由投資者承擔。一隻成本高的基金必須比成本低的基金要有更好的表現才能向你提供相同的回報。即使是費用上的細微差別,往往也能造成回報上較大的差異。

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2、考慮基金的存續期和規模
  投資一隻基金前,研讀一下它的介紹,搞清楚這隻基金已經運作瞭多長時間及它的規模。有時一些新的或小的基金也有短暫不俗表現的紀錄,這是因為這些基金很可能隻限於投資數量很少的股票,所以一些走勢良好的股票會對他們產生很大的影響。但是隨著這些基金日益成熟,並且擁有大量股票時,每隻股票對其表現產生的影響就沒有那麼大瞭。這樣就很難一直保持最初所擁有的成果。通過長時間觀察基金如何運作,如何順應市場的跌宕起伏,你就可以對基金的表現有更深刻的瞭解。 内容来自dedecms

3、考慮基金的多變性和易變性
  盡管一隻基金過去的表現並不一定預示將來的回報,但也許你至少可以清楚它是如何波動的。一般情況下,一隻基金越多變,其投資的冒險性就越大。如果你希望你的資金在一年內要達到一個經濟上的預期目標,就不要去投資一隻有著易變記錄的基金,那樣會有很大的風險,因為你沒有充足的時間安然度過股市裡的低靡狀態。
   學會閱讀基金的招募說明書和年度報告,比較各年度的運行指標。這些數字指標能幫你在眾多基金中分辨出,該基金是否能使你獲得豐厚回報,或者回報是否呈現出穩定增加的趨勢。 dedecms.com